Vid årsskiftet införs nya bestämmelser i valutaväxlingslagen som sätter fler valutaväxlingsaktörer under Finansinspektionens tillsyn. Bakgrunden är att just valutaväxlare bedöms spela en central roll för penningtvätt och kriminella nätverk.
De skärpta reglerna innebär att det så kallade väsentlighets- och huvudsaklighetskravet slopas, dvs. registreringsplikten utökas till att omfatta alla aktörer som bedriver yrkesmässig verksamhet med valutaväxling eller annan finansiell verksamhet (t.ex. förvaltning av eller handel med virtuell valuta), detta oberoende av verksamhetens omfattning eller om den utgör den huvudsakliga verksamheten. Kravet på att verksamheten ska vara yrkesmässig för att vara registreringspliktig kommer även fortsättningsvis att gälla, den ska alltså bedrivas med självständighet, regelbundenhet och varaktighet samt typiskt sett även med vinstsyfte.
De nya reglerna innebär dessutom följande:
- Ett allmänt lämplighetskrav införs för den som bedriver valutaväxling eller annan finansiell verksamhet, har ett kvalificerat innehav i ett finansiellt institut eller ingår i ledningen för ett finansiellt institut. Detta innebär att FI:s prövning utökas till att även omfatta en prövning av om ägare och ledningen är lämpliga för uppgiften att leda eller utöva ett väsentligt inflytande över det finansiella institutet.
- Ett krav införs på finansiella institut att anmäla väsentliga ändringar i verksamheten avseende förhållanden som institutet initialt uppgett vid registreringstillfället.
- FI ges möjlighet att besluta om sanktionsavgift för den som inte lämnar begärda upplysningar till inspektionen eller som bedriver registreringspliktig verksamhet utan att ansöka om registrering.
Läs även
