Bank
Inom bank är uppdelningen områdesorientierad. Under de olika områdena finner du EU-rätt, lagar och föreskrifter som reglerar bank- och kreditverksamhet.
Bankrörelse
- Sveriges riksbank, lag (2022:1568)
- Valuta- och kreditreglering, lag (1992:1602)
- Bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:297)
- Införande av lagen om bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:298)
- Bank- och finansieringsrörelse, förordning (2004:329)
- FFFS 2023:18 Tillstånd för kreditinstitut utanför EES att inrätta filial i Sverige och tillstånd för svenska kreditinstitut att inrätta filial utanför EES
Specialbanker
Riskhantering
- Digital operativ motståndskraft för finanssektorn (DORA), förordning (EU) 2022/2554
- FFFS 2014:1 Styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut
- FFFS 2010:7 Hantering och offentliggörande av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag
- FFFS 2018:16 Hantering av kreditrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag
- FFFS 2014:4 Hantering av operativa risker
- FFFS 2014:5 Informationssäkerhet, it-verksamhet och insättningssystem
Återhämtningsplaner
Särskilt förordnade revisorer
Hypotek
Nödlidande kreditavtal
Konsumentkredit
Finansiella konglomerat
Dödande av handling
Kreditvärderingsinstitut
Statligt stöd och garanti
Insättningsgaranti
Bankstöd och bankgaranti
- Statliga garantier till insättare i utländska instituts filialer i Sverige, lag (2008:812)
- Förebyggande statligt stöd till kreditinstitut och om stabilitetsfonden, lag (2015:1017)
- Förebyggande statligt stöd till kreditinstitut och om stabilitetsfonden, förordning (2015:1035)
- RGKFS 2011:2 Instituts skyldighet att lämna uppgifter om insättare och deras insättningar
- Inrättande av en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och värdepappersbolag (krishanteringsdirektiv), direktiv 2014/59/EU
Tillsynskrav
- Tillsynsförordning 575/2013/EU
- Likviditetstäckningskravet för kreditinstitut, förordning (EU) 2015/61
- Kapitaltäckningsdirektiv 2013/36/EU
- Särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:968)
- Införande av lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:969)
- Kapitalbuffertar, lag (2014:966)
- Införande av lagen om kapitalbuffertar, lag (2014:967)
- FFFS 2014:12 Tillsynskrav och kapitalbuffertar
Obligationer och e-pengar
Obligationer
- Utgivning av säkerställda obligationer och offentlig tillsyn över säkerställda obligationer, direktiv (EU) 2019/2162
- Utgivning av säkerställda obligationer, lag (2003:1223)
- FFFS 2013:1 Säkerställda obligationer
- Europeiska gröna obligationer och frivilligt upplysningslämnande för obligationer som marknadsförs som miljömässigt hållbara och för hållbarhetslänkade obligationer, förordning (EU) 2023/2631
Elektroniska pengar
Betalning, inlåning och kreditupplysning
Betaltjänster
Gränsöverskridande betalningar
Investeringssparkonto
Inlåning
Kreditupplysning
Konsumentskydd
Finansiell rådgivning
Konsumentkredit
- Konsumentkreditavtal, direktiv 2008/48/EG
- Konsumentkreditavtal, direktiv (EU) 2023/2225
- Konsumentkreditavtal som avser bostadsfastighet, direktiv 2014/17/EU
- Konsumentkreditlag (2010:1846) jämte KOs allmänna råd
- Beräkning av effektiv ränta vid konsumentkrediter, förordning (2010:1855)
- FFFS 2021:29 Krediter i konsumentförhållanden
- Näringsidkares upplysningsskyldighet vid marknadsföring av högkostnadskrediter, förordning (2018:479)
- KOVFS 2019:1 Näringsidkares upplysningsskyldighet vid marknadsföring av högkostnadskrediter
Särskilt om bostadskrediter
- Standardiserat EU-faktablad och beräkning av effektiv ränta vid bostadskrediter, förordning (2016:1034)
- FFFS 2016:16 Amortering av krediter mot säkerhet i bostad
- FFFS 2020:3 Undantag från amorteringskrav på grund av särskilda skäl
- FFFS 2016:33 Begränsning av krediter mot säkerhet i form av pant i bostad
- FFFS 2015:1 Information om ränta på bostadskrediter
Verksamhet med konsumentkrediter
Klagomålshantering
Distansförsäljning
Redovisning
Här hittar du regler som rör bokföring och redovisning inom bank. Om du vill hitta fler regler om redovisning och bokföring klicka här.
Bokföring
Byte av redovisningsvaluta
Årsredovisning
- Bankredovisningsdirektiv 86/635/EEG
- Skyldigheter angående offentliggörande av årsredovisningshandlingar för i en medlemsstat inrättade filialer till kreditinstitut och finansiella institut med huvudkontor i en annan medlemsstat, direktiv 89/117/EEG
- Årsredovisningslag (1995:1554)
- Vissa årsredovisningsfrågor, förordning (1995:1633)
- Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (1995:1559)
- Årsredovisning i kreditinstitut, värdepappersbolag och försäkringsföretag, förordning (1995:1600)
- FFFS 2008:25 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag
Rapportering
- FFFS 2014:14 Rapportering av kvartals- och årsbokslutsuppgifter
- FFFS 2014:13 Rapportering av internt bedömt kapitalbehov
- FFFS 2007:4 Rapportering av ränterisk i övrig verksamhet
- FFFS 2011:14 Rapportering av ägares kvalificerade innehav och ägarintressen
- FFFS 2021:2 Rapportering av händelser av väsentlig betydelse
- FFFS 2020:27 Skyldighet för kreditinstitut som driver verksamhet genom filial i Sverige att rapportera vissa uppgifter
- FFFS 2020:9 Utländska kreditinstituts rapportering för betydande filialer i Sverige
- FFFS 2016:1 Anmälan av vissa förvärv
- FFFS 2016:14 Skyldighet för vissa finansiella företag att lämna uppgifter till balansstatistik
- Identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet, lag (2015:62)
Associationsrätt
Här hittar du allmänna regler inom området associationsrätt. För fler regler klicka här.
- Aktiebolagslag (2005:551)
- Införande av aktiebolagslagen, lag (2005:552)
- Aktiebolagsförordning (2005:559)
- Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245)
- Europabolag, lag (2004:575)
- Europabolag, förordning (2004:703)
- Arbetstagarinflytande i europabolag, lag (2004:559)
- Ekonomiska föreningar, lag (2018:672)
- Införande av lagen om ekonomiska föreningar, lag (2018:673)
- Ekonomiska föreningar, förordning (2018:759)
Etik och brott
Penningtvätt och finansiering av terrorism
- Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, direktiv (EU) 2015/849
- Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, förordning (EU) 2024/1624
- Mekanismer som medlemsstaterna ska inrätta för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism, direktiv (EU) 2024/1640
- Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, lag (2017:630)
- Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, förordning (2009:92)
- FFFS 2017:11 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
- Registrering av verkliga huvudmän, lag (2017:631)
- Registrering av verkliga huvudmän, förordning (2017:667)
- Valutaväxling och annan finansiell verksamhet, lag (1996:1006)
- FFFS 2023:22 Valutaväxling och annan finansiell verksamhet
Verksamhetsstyrning
Ersättningssystem
Ägar- och ledningsprövning
Hållbarhetsupplysningar
Finansinspektionen
- FFFS 2023:13 Ägar-, ägarlednings- och ledningsprövning i kreditinstitut
- FFFS 2023:12 Ägar-, ägarlednings- och ledningsprövning i vissa finansiella företag
- FFFS 2022:17 Säkerhetsskydd
- FFFS 2018:16 Hantering av kreditrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag
- FFFS 2018:5 Rapportering av händelser av väsentlig betydelse
- FFFS 2018:4 Verksamhet för betaltjänstleverantörer
- FFFS 2017:11 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
- FFFS 2016:33 Begränsning av krediter mot säkerhet i form av pant i bostad
- FFFS 2016:29 Verksamhet med bostadskrediter
- FFFS 2016:16 Amortering av krediter mot säkerhet i bostad